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人工智能可以为此提供解决方案,优化金融机构合规性建设

2019-10-08 阅读888次

  借助大数据、云计算、人工智能等技术,合规科技帮助金融机构降低合规成本、满足监管合规要求,尤其在交易监测、身份识别、风险防控等领域的服务和技术已经日趋成熟。一是通过实时收集、整合交易信息,有效监测可疑交易、违规操作等,防范交易风险;二是通过生物识别技术与大数据分析技术等进行客户身份管理、远程业务操作等,为解决金融安全隐患提供解决方案;三是通过数据积累和分析,检测合规和监管风险,提前预测和感知风险变化,提高风险预警和防控能力。

人工智能可以为此提供解决方案,优化金融机构合规性建设

  同时,合规科技以数字化形式将金融机构端与监管端连接起来,实现内外部数据和信息的及时、准确传输。一是从监管端获取监管需求,金融机构可将各类监管规则、要求进行数字化处理,准确转化为内部约束条件,以满足合规要求;二是向监管端输送数据信息,金融机构可将交易信息实时形成合规报告,向监管机构动态报送,在减少金融机构人工成本的同时提高监管机构的监管效率;三是利用技术构建安全的传输渠道,通过数据加密等技术提高内外部数据传输的安全性和效率,减少道德风险,从而降低隐性合规成本。

  人工智能在合规科技的应用

  人工智能是监管科技的核心,将其应用到合规科技是大势所趋。人工智能包含的内容很多,在合规方面可应用的主要技术有三大类:机器学习、知识图谱和自然语言处理,可以在数据处理、身份识别、合规审查、风险防控等领域帮助金融机构更高效实现监管合规,提升合规智能化水平。

  数据处理与分析,优化合规建设

  标准化数据是实现金融监管的基础,但由于数据统计的维度和口径不一致,金融业务产生的海量数据在标准、格式、质量等方面难以满足监管机构要求。随着金融业务的不断创新和监管机构要求趋严,金融机构报送的数据报告大幅增加,提高了处理数据的难度,人工智能可以为此提供解决方案,优化金融机构合规性建设。


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